Как привлечь к ответственности компанию, которая не возвращает вложенные средства?

Новость: Осторожно, финансовая пирамида!

Как привлечь к ответственности компанию, которая не возвращает вложенные средства?

Как заняться нормальным сетевым бизнесом в Интернете или в оффлайне и не попасть в какую-нибудь финансовую пирамиду? Этот вопрос интересует многих начинающих сетевиков, а так же желающих просто получать пассивный доход.

Точнее, на самом деле их интересуют вопросы: «Как не потерять вкладываемые деньги? И стоит ли вкладывать деньги именно в эту МЛМ компанию?» Но перед тем как ответить на них, поговорим немного о самих пирамидах.

Под финансовой пирамидой понимается юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Республики Казахстан привлекать на постоянной основе денежные средства населения.

В настоящее время на территории Республики Казахстан, до сих пор действуют схемы сбора денег от граждан (пирамиды), заверяющие граждан в получении высоких процентных ставок в короткие сроки от вложения любых денежных сумм.

Отличительные признаки таких пирамид — гарантированные высокие проценты без требования от вкладчиков никакой работы, кроме вступительного (довольно приличного) взноса, непрозрачные структуры дальнейшего оборота средств, источников доходов и рекламные огромные бюджеты.

В договорах таких компаний обычно четко определяется, что деньги нельзя забрать в течение месяца, года, иногда даже трех лет. В противном случае возвращены будут далеко не все вложенные деньги.

Многие из них так искусно составляют документы и договоры с вкладчиками, что в результате на законных основаниях не несут ответственности за сохранность доверенных средств и зачастую не возвращают вложенные средства.

Разгорающийся экономический кризис в Казахстане привел к тому, что с каждым днем стало появляться все больше, так называемых, финансовых проектов, а попросту говоря, пирамид. Как утверждают эксперты в этой области, такой процесс закономерен при любой неблагоприятной обстановке в стране.

Большинство ФП, пришло в нашу страну с запада, но есть похожие организации, так скажем выходцы из Казахстана, деятельность которых, мы и планируем проверить, привлекая правоохранительные органы и СМИ, дабы обезопасить сбережения соотечественников. Одна из таких компаний, которая вызывает явные сомнения в своей правомерной деятельности — Мерса.Кз. ТОО «LS INC «.

Офисы компании находятся в БЦ НУРЛЫ-ТАУ, в самом центре Алматы. Компания , якобы занимается спортивными ставками. Инвестор вкладывает деньги и получает пассивный доход и вознаграждение за привлечение таких же инвесторов. Более года эта компания существует на рынке Казахстана и более полугода, тысячи вкладчиков не могут получить свои вклады.

Среди пострадавших есть инвалиды, пенсионеры и многодетные семьи. Более того, учитывая уже подпорченную репутацию Мерса.Кз, предприимчивый руководитель открывает вторую такую же компанию Смартбет.Кз и регистрирует на свою родную сестру. Компания Смартбет.Кз абсолютный аналог Мерса.Кз.

Тут уже усматриваются действия группы лиц по предварительному сговору, что при доказанных фактах неправомерной деятельности организации, влечет еще более серьезную ответственность перед Законом.

Схема, как говорится и «ежу понятна»! Давайте зададим вопрос нашим чиновникам??!! Таким образом, любой человек, зарегистрировав компанию с любым видом деятельности, может заняться , таким же привлечением средств и безнаказанно обогатиться? До каких пор, граждане нашей страны, будут оставаться незащищенными? Мы — комитет защиты гражданских прав, будем добиваться проверки этих двух компаний, так как нам уже известно, что заявления от граждан в правоохранительные органы поступали не раз. Более двух тысяч человек, это огромное количество обманутых граждан, и что обиднее всего, обманутых таким же гражданином Казахстана. А пострадавших может стать намного больше, так как новая компания Смартбет.кз переехала по новому адресу и активно принимает вклады. А в офисе компании Мерса.кз, каждый день десятки людей, безуспешно пытаются встретиться с руководителем, чтобы вернуть свои кровные. Мы, комитет защиты гражданских прав и журналисты региональной газеты «Новый регион» будем следить за этой историей и рассказывать нашим читателям. Вы можете следить за нашими публикациями в еженедельных изданиях, а так же в соцсетях https://www..com/newregionkz/, http://www.newregion.kz/

Если, вы или ваши знакомые , пострадали от вышеуказанных компаний, обращайтесь в комитет защиты гражданских прав.

Департамент государственных доходов по Акмолинской области сообщает, что в последнее время в Казахстане на рынке частных инвестиций активизировалась деятельность организаций, имеющих признаки финансовых пирамид.

Конец таких компаний всегда внезапен, и вы не сможете его предугадать и успеть вернуть свои деньги. Финансовая пирамида может разориться и прекратить свое существование на следующий же день, после того как вы принесете туда свои деньги.

А может просуществовать год и более, и тогда возможно вы успеете даже получить прибыль, но конец всегда один — банкротство.

Но, даже если вы получите прибыль в такой организации, то только за счет людей, которые придут после вас и потеряют свои деньги.

Необходимо отметить, что привлечением денег от населения на территории Республики Казахстан могут заниматься только банки второго уровня, а также Национальный оператор почты на основании лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.

Таким образом, операции по приему депозитов от физических лиц относятся к банковским и подлежат обязательному лицензированию. Нарушение законодательства Республики Казахстан о лицензировании влечет ответственность, установленную законами Республики Казахстан.

Согласно требованиям Гражданского кодекса Республики Казахстан, иным лицам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения.

Соответственно деятельность организаций, не имеющих лицензии уполномоченного государственного органа на привлечение депозитов от физических лиц, но предлагающих населению разместить в данной организации свободные деньги, носит признаки мошенничества и является нарушением действующего законодательства Республики Казахстан.

Итак, если в компании, в которую вам предлагают проинвестировать деньги, вы обнаружите хотя бы один из ниже перечисленных признаков, то очень велика вероятность, что вы имеете дело с финансовой пирамидой: — выплаты не связаны с объемами продаж; — наличие рекламы, обещающей большие проценты и быстрое обогащение.

Если доходность, которую вам предлагают, превышает доходность действующих в настоящее время процентов по банковским вкладам (9-10 процентов годовых), то подобная организация выглядит подозрительно.

Имейте ввиду, что законных инструментов, которые имеют стабильную доходность, немного (банковские вклады и облигации); — грамотные продавцы, пафосные презентации, яркие сайты, рекламные рассылки — все рассказывает участникам, как им повезло, и сколько они могут заработать;-существенная плата для участия, но, тем не менее, доступная широкому кругу лиц (к примеру, 10-20 тысяч тенге); — отсутствие офиса, устава, официальной регистрации, лицензии; — сокрытие сведений об организаторах, учредителях. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована на каких-нибудь островах и/или в оффшорной зоне, то стоит задуматься, прежде чем разместить в ней свои сбережения. Процедура регистрации компаний в офшорных зонах максимально упрощена, а узнать имя реального владельца или того, кто на самом деле стоит за этой структурой, чрезвычайно сложно. Поэтому обязательно попросите представить учредительные документы компании;

— щедрые вознаграждения за привлечение новых вкладчиков — верный признак того, что перед вами финансовая пирамида.

Источник: https://aqparat.info/news/2018/07/24/8925415-ostorozhno_finansovaya_piramida.html

Как финансовые пирамиды разоряют кыргызстанцев по всей стране

Как привлечь к ответственности компанию, которая не возвращает вложенные средства?

В Оше хватает желающих «с помощью небольшого количества денег обогатиться за короткое время». В Ошском областном суде на сегодняшний день рассматривается дело в отношении фирмы «Драгонс». Основатели этой компании собрали с жителей южной столицы почти 300 тысяч долларов:

«Они говорили, мол, если вложите тысячу долларов, то за 65 дней получите обратно семь тысяч долларов. Я вложила тысячу долларов и ждала, пока истекут 65 дней. Но в итоге не получила ни копейки. Некоторые даже продавали жилье, брали кредиты, чтобы вложиться.

Жены скрывали от мужей, мужья от жен и вкладывались в этот «Драгонс». Но в итоге все оказались обмануты, разрушилось много семей.

Кто-то потерял здоровье на этом, некоторые даже умерли», – говорит одна из женщин, два года назад вложившаяся в это сомнительное предприятие​.

Ошанка, пожелавшая остаться неизвестной, сказала, что ее мать вложила 17 тысяч долларов и осталась ни с чем. Сама женщина призналась, что отдала «Драгонс» деньги, которые ей высылал сын-мигрант:

– Я вложила 336 тысяч сомов. Дети работают в России и собирали эти средства на покупку жилья. Я хотела, чтобы деньги умножались, поэтому и вложилась в «Драгонс». Теперь из-за этого я не могу общаться с детьми.

Женщины, вложившие средства в «Драгонс», отказываются называть свои имена. Одна из них призналась, что лишилась более 300 тысяч сомов, которые копила на лечение тяжелобольной дочери:

– Ко мне пришла женщина по имени Жылдыз с сыном и сагитировала вложиться, обещала: «Приумножим ваши деньги, хватит на лекарства для дочери». Сейчас постоянно обманываю дочь, обещая, что вот-вот будут деньги, уже совсем скоро дадут. Сама я уже потеряла надежду.

Было задержано четверо граждан, основавших фирму «Драгонс» в Кыргызстане и обманувших тысячи людей. Ошский городской суд приговорил их к срокам наказания от четырех до 25 лет лишения свободы.

«По данному делу Ошский городской суд вынес приговор 6 ноября 2018 года. Один из обвиняемых был приговорен к 13 годам заключения, второго осудили на 25 лет, третьего приговорили к 2,5 года тюрьмы, а последнего – к 4,5 года.

Пострадавшим обещали, что ущерб им возместят за счет обвиняемых. Но сами осужденные не согласились с вынесенным приговором и подали апелляционную жалобу в вышестоящую инстанцию.

Сейчас это дело находится на рассмотрении», – рассказал пресс-секретарь Ошской областного суда Бекзат Осмонов.

Ранее был зарегистрирован случай в Кызыл-Кие, где от финансовой пирамиды пострадало множество жителей города. Но тогда настоящие мошенники сбежали, к уголовной ответственности оказались привлечены лишь исполнители. После этого в Оше открылся фонд «Зекет», который также собрал с граждан по тысяче сомов, но наказания никто не понес. Привлечь организаторов к ответственности не удалось.

Талас

В небольшой Таласской области появилась компания «Голден Драгонс», которая навредила многим местным жителям. Однако в милицию обратились лишь около десяти пострадавших, после чего было возбуждено уголовное дело. На сегодняшний день в регионе появилась еще одна организация сетевого маркетинга под названием «Сейф бизнес».

Асель Турдубекова, продающая на Таласском центральном рынке косметику, одна из тех, кто работает в фирме «Сейф бизнес», по-другому – «Безопасный бизнес»:

Рынок города Таласа.

​- Уже семь месяцев как я работаю в «Сейф бизнесе». Мы работаем командой. Каждый из нас приписывает к себе еще двух человек. Эти новые люди должны внести по 16 тысяч сомов, из которых тысяча сомов уходит на регистрацию.

А на оставшиеся 15 тысяч сомов, они покупают необходимые им вещи – порошок, мыло и различные косметические средства. В неделю зарабатывают по четыре тысячи сомов. Чем больше у вас команда, тем больше ваш доход.

Я за семь месяцев заработала неплохо, хватит на однокомнатную квартиру, – рассказывает Асель.

В команде Асель сейчас насчитывается почти 800 человек. А в целом по Таласской области в этой компании зарегистрировано более 2 тысяч граждан. По словам Турдубековой, эту фирму основал житель Бишкека.

Ранее в регионе работала компания «Голден Драгонс», которая собрав большую сумму денег с жителей, исчезла. Жительница Таласского района Адеми Абдыбекова рассказала, как ее золовка оказалась обманута этой фирмой:

– Сначала она вложила 200 тысяч сомов, а потом продала машину брата и вложила еще столько же. Ее в этот бизнес пригласил некий друг. Он втянул в эту сеть множество людей, благодаря чему смог сделать в доме отличный ремонт.

И других обманывал, обещая, что они тоже столько же заработают. Купил машины своим детям, вплоть до младшего, который учится во 2 классе. Но деньги других граждан не возвращает. Золовка тоже не может получить свой вклад обратно.

Из числа тех, кто пострадал от действий компании «Голден Драгонс» в милицию обратились девять человек. Пресс-секретарь управления внутренних дел КР по Таласской области Динара Сарногоева говорит, что в связи с этим было возбуждено уголовное дело, в рамках которого один подозреваемый был взят под домашний арест:

– С начала 2018 года в УВД по Таласской области по данному факту обратились девять человек. Все они заявили, что вложили крупные суммы денег в компанию «Голден Драгонс» и не смогли вернуть их. По данному факту было возбуждено уголовное дело по статье 166, размер нанесенного ущерба составил 966 тысяч сомов.

По неофициальным данным, около тысячи человек со всей области вложили деньги в эту компанию и не смогли вернуть.

Нарын

В Нарыне организация под названием «Барс.kg» обманула множество людей, обещая, что вложившие по 15 тысяч сомов смогут получить беспроцентные кредиты до 50 тысяч долларов.

Жительница города Нарына Элиза Сагыналиева год назад внесла в эту фирму 15 тысяч сомов и с тех пор не может их вернуть:

– Туда вступили, оказывается, и те, кто работал в акимиате, территориальном подразделении ГКНБ и других серьезных организациях. Есть среди вкладчиков и учителя, врачи, в общем, легче сказать, кто не вложился туда.

Почти 70% тех, кто торгует на рынке, вложили свои деньги. Обещали людям, что они получат 3 млн сомов на год, а выплатить кредит можно спустя полгода после получения и без всяких процентов.

Они и сейчас продолжают регистрировать новых вкладчиков, собирая по 20 тысяч сомов с каждого.

Нарын.

По словам Элизы, вкладчиков в эту фирму насчитывается более тысячи человек.

Но это не единственная фирма в регионе, которая кормит людей пустыми обещаниями. Так, жительница города Нарына Гульнура Каракунова рассказывает, что стала жертвой обмана со стороны фирмы «Евро».

По ее словам, она продала автомобиль мужа и, взяв еще в банке кредит в 200 тысяч сомов и вложив все деньги в эту фирму, осталась ни с чем:

– В течение первых пяти месяцев они еще платили. В начале шестого месяца сказали, что начнут выплачивать через банк, деньги будем получать на карточку. Вот уже прошло два месяца, но денег никаких нет. Думаем еще месяц подождать, а потом подавать в суд.

Мы слышали, что они просто дурачат людей, а сами давно уже банкроты. Девушка, зарегистрировавшая нас как вкладчиков, живет в Нарыне. Как я слышала, она приходится сестрой основателю этой фирмы. Говорят, что они построили двухэтажный дом.

И какие они тогда деньги будут возвращать людям?

Сами представители данной организации отказались отвечать на вопросы «Азаттыка». Работник фирмы «Евро» по имени Эльзат сказал, что все распоряжения поступают из Бишкека, а он является лишь простым исполнителем. Но при этом он отказался называть имена руководителей компании:

– Я не могу ничего рассказать. Понятия не имею. Обращайтесь в бишкекский офис. Я не могу сейчас ответить на ваши вопросы.

Помимо этой финансовой пирамиды в Нарыне также активно действуют компании под названиями «Сейф бизнес», «Саттылык».

В управлении внутренних дел Нарынской области «Азаттыку» сообщили, что к ним не поступало заявлений от тех, кто пострадал от действий подобных компаний.

Иссык-Куль

Группа жителей Джети-Огузского района стала жертвой сетевого маркетинга. Многие из них продали свой скот, чтобы вложиться в дело, либо прибегли к кредитам.

Жительница села Боз-Бешик, пенсионерка Кымка Суйумбаева попалась в сети компании «Саттылык»:

– Когда сказали, что в Каракол привезли интересный проект, мы подумали, что это международная организация. Провели классный семинар. Было много участниц со всей области.

Сами организаторы были из Таласской области. Начали показывать на чертежах: приведете сначала одного человека, потом второго. За один оборот мы должны были приумножить свои деньги и разбогатеть.

После они приехали и в наше село.

Для организации работы в Боз-Бешике выбрали двух женщин, рассказывает Кымка Суйумбаева:

– Им удалось вовлечь в ряды клиентов сетевого маркетинга немало семей, в числе которых и мои родственники. Сейчас все требуют возврата своих денег. Некоторым удалось вернуть свои вложения. Из нашего дома вложились я, сын и дочь.

Собрали 35 тысяч сомов – каждый по чуть более 11 тысяч сомов. Их мы вернули. Но мы заинтересовали около десятка других родственников и даже сватов. Теперь оказались в такой ситуации. Сын-инвалид моей сестры остался без гроша.

Подобных историй в селе много.

Первые инвесторы компании сумели заработать на своих вложениях и даже успели отдохнуть за рубежом. Но следующее поколение вкладчиков осталось даже без собственных средств.

Немало клиентов в компанию «Саттылык» удалось привлечь в селе Саруу, в том числе, среди учителей школ. Асель Жумабаева была одной из первых участниц проекта и заработала 270 тысяч сомов.

Но прибыль в итоге вышла боком. Из-за постоянного давления обанкротившихся клиентов у Асель случился микроинсульт. Финансовая пирамида не только оставила сельчан без своих кровных, но и внесла разлад в отношения сельчан, сетует она:

– Собрала всех, кто заработал по 270 тысяч сомов, и предложила выплатить вложения 16 людям. Все отказались. Сказали, что уже все истратили. Я взяла кредит и выплачиваю другим по сей день. Если бы все остальные вернули деньги, в Саруу вернулся мир.

К слову, вложиться в сомнительный бизнес не побоялись супруга акима Джети-Огузского района Калысбека Жудеева и бухгалтер районного отдела Налоговой службы Бурулкан Асаналиева.

На областной коллегии это стало предметом обсуждения ответственности акима района, что в итоге привело к увольнению бухгалтера Асаналиевой.

Связаться с ней для комментариев не представилось возможным.

Бишкек

Жительница столицы Гульнара воспитывает двоих сыновей. Женщина заказала у сетевиков витамины для своих детей и лекарства:

– Я заплатила российской компании 5 тысяч сомов, чтобы зарегистрироваться. Хотела покупать у них товары для своих детей. Но на месте мне предложили работу.

Сказали, что нужно продавать продукцию другим клиентам, за что мне будут давать скидку до 25%. Всей семьей попробовали их лекарства, но никаких результатов не почувствовали. Наоборот, появилась аллергия.

После этого я перестала обращаться в компанию. И другим не захотела советовать.

Гульнара считает, что легко отделалась от сетевиков, но не скрывает обиды за потерянные 5 тысяч сомов.

Компании, предлагающие бады, лекарства, и другие препараты, чаще всего работают по патенту. В деятельность предпринимателей госорганы не вмешиваются.

Иллюстративное фото.

О казахстанской компании «Саттылык» еще летом 2018 года написало издание Eurasianet. Но мы лично убедились, что она продолжает действовать до сих пор. По телефону женщина, представившаяся менеджером, рассказала схему:

– Условие компании 1+2. Что это значит? Каждый должен пригласить два человека, потому что, это сетевой маркетинг. Не приглашая других, как некоторые говорят, мол, ой, никого не надо,​ не может продвигаться деятельность сети. Поэтому даже когда кто-то захочет зайти, обязательно спросите: а вы еще двоих сможете пригласить?

Государственные органы в Кыргызстане не занимаются выявлением среди компаний, работающих по принципу сетевого маркетинга, добросовестные они или мошеннические. Никаких юридических запретов для сетевиков в стране не прописано.

Это усложняет оказание помощи пострадавшим клиентам, отмечает юрист правовой клиники «Вигенс» Владимир Плужник:

– Сам по себе сетевой маркетинг юридически в Кыргызстане не запрещен. Это гражданско-правовые отношения. Гражданин, вступая в эти правовые отношения, подписывает договор. Самого юридического понятия сетевого маркетинга на территории республики не существует. Это обыкновенная сетевая торговля.

Госслужба по борьбе с экономическими преступлениями проводит расследования только на основе заявления пострадавших граждан. Для этого работает горячая линия по номеру 1955.

Нести свои кровные к мошенникам толкает не только доверчивость граждан, но общее социальное положение населения, безработица и мечты о мгновенном богатстве, отмечает психолог Ильдар Акбутин:

Ильдар Акбутин.

​- Люди думают, что это очень легкий бизнес, где деньги сами будут сыпаться – достаточно просто подписаться и заключить договор. Это иллюзия самих людей.

Я ознакомился с бизнес-планом нескольких компаний и убедился, что там работают достаточно многие.

Не у всех бизнес получается, потому что это бизнес для высокомотивированных людей, у которых высокий уровень потребности и готовность двигаться.

История сетевого маркетинга ведёт своё начало с 1945 года, когда американские предприниматели Ли Майтингер и Уильям Кэсселбери стали национальными дистрибьюторами компании Nutrilite Products, положив в основу своей деятельности принципы сетевого маркетинга, получившие в дальнейшем широкое распространение. В 1990-х сетевики появились сначала в России, потом и в Кыргызстане. В Южной Корее, Китае и США законодательство регулирует сетевой маркетинг.

NO/YrU

Перевод с кыргызского. Оригинал статьи здесь.

Источник: https://rus.azattyk.org/a/kyrgyzstan_scammers_marketing/29634245.html

Новости экономики и финансов СПб, России и мира

Как привлечь к ответственности компанию, которая не возвращает вложенные средства?

ИТАР-ТАСС/Александра Мудрац

Прекратившая работу на прошлой неделе Инвестиционная компания (ИК) “Энергокапитал” не возвращает деньги, но уже начала переводить ценные бумаги клиентов другим брокерам.

Об этом “ДП” сообщили несколько владельцев счетов. К компании уже подано два иска в арбитраж. Но вряд ли их будет слишком много, скептичны юристы.

Клиенты сами не верят, что из проблемных инвесткомпаний можно вытрясти долги.

Лицензия действует

О прекращении работы ЗАО “ИК “Энергокапитал” объявило 27 октября, повесив информационную заглушку на официальном сайте. Там сообщалось о приеме заявок клиентов на вывод денег и перевод ценных бумаг.

Менеджеры и собственники компании надеются вернуть деньги и активы клиентам, говорил тогда “ДП” гендиректор Виталий Горлатов. Еще недавно на счетах клиентов компании, по его словам, было почти 3 млрд рублей.

Вчера, 5 ноября, Горлатов отказался от подробных комментариев, лишь передал через секретаря, что компания совместно с ЦБ ищет пути выхода из кризиса.

Лицензию на брокерскую деятельность регулятор у “Энергокапитала” по состоянию на 6 ноября не отозвал — сообщений на сайте ЦБ об этом не было.

В пресс-службе ЦБ ранее говорили, что в принципе не комментируют подобные ситуации, пока не принято окончательное решение

Акции возвращают

 

Поручения на вывод денег, поданные в тот самый вторник, 27 октября, еще не исполнены, рассказал “ДП” один из клиентов ИК, по его собственным словам, “с шестизначной суммой” на счету.

Его вложения на 2/3 состоят из денег, остальное — акции, их начали возвращать только в четверг, 5 ноября. На возвращение денег надеяться уже не приходится, считает источник “ДП”.

Компания, по его версии, играла на деньги клиентов и влетела в долги, отсюда и кризис ликвидности.  

“В тот же вторник УК “Энергокапитал” подписала договор с другим брокером (КИТ-Финанс. — Ред.), видимо, не надеясь на спасение своей родственной ИК, — перечисляет он поводы для беспокойства.

— На прошлой неделе какого-то ажиотажа из клиентов в офисе не наблюдалось, клиенты, видимо, до сих пор не поняли, насколько все плохо”. Он собирается писать претензию в адрес компании.

А после ответа идти либо в суд, либо в полицию с заявлением о мошенничестве.

С ценными бумагами повезло и другому клиенту — топ-менеджеру крупной петербургской компании.

“Ценные бумаги, в которых была большая часть моих денег, перевели к другому брокеру, проблемы пока со структурными продуктами, кое-какая сумма денег еще зависла, — отмечает не теряющий оптимизма инвестор.

— Практически каждый день созваниваемся с руководством. Я вижу, что они не хотят пускать компанию под откос, пытаются найти выход”.

По его словам, в компании не скрывают, что с деньгами проблема. Сам он надеется, что раз уж ЦБ все еще не забрал лицензию, то шанс на спасение у “Энергокапитала” есть.

Компания как минимум свернет работу без скандалов с обманутыми клиентами или даже останется на рынке. Регулятор, вероятно, ставит на спасение компании.

К тому же “в сравнении с той же санацией банков цена вопроса на несколько порядков ниже”, предполагает он.

По словам управляющего партнера юридической фирмы G-3 Игоря Елисеева, многие клиенты даже не пытаются вернуть деньги, зависшие в инвесткомпаниях, — во-первых, сами списывают это на риски, о которых были предупреждены. Во-вторых, считают это бесполезным: у ИК обычно почти нет активов. Размер и репутация инвесткомпании — по сути, единственная гарантия надежности. Как видно, она не всегда срабатывает.

Что делать

 

Привлечь к уголовной ответственности руководство компании можно, если удастся доказать, что деньги пошли не по назначению: например, были выведены через фирмы-однодневки. Подобная практика имела место с мелкими ИК, говорят в G-3. Крупные компании так не рискуют, по крайней мере за руку их не ловили.

Стандартная схема действий. со слов юристов, обходится без полиции. Если нет ответа на заявку о возврате средств, нужно писать претензию — по факту это то же самое, но, как правило, в договоре прописывается, что судебные разбирательства начинаются уже после нее, ответить компания обязана.

С официальным отказом компании можно идти в суд. Даже если тот примет решение о взыскании денег в пользу инвестора, радоваться рано. Судебные приставы, как уже упоминалось, не найдут у компании практически никакого имущества. Но пока клиент судится, компания может сама подать на банкротство, либо процедуру начинают кредиторы — на немногочисленные активы накладывается арест.

Можно присоединиться к процедуре банкротсва. Но опять неясно, что взять с компании, у которой ничего не было, кроме денег клиентов. Не для всех такая игра стоит свеч: процедура длится от полугода, арбитражному управляющему нужно платить, а шанс на успех невелик.

В рамках банкротства возможен вариант субсидиарной ответственности гендиректора и владельца.

Проще говоря, руководителей могут заставить расплатиться личным имуществом по долгам компании, если удастся доказать, что они виноваты в кризисе, а сделки признают недействительными.

По инвестиционным компаниям в принципе не много обращений, говорят юристы, но субсидиарную ответственность к ним вполне можно применить.

Суды все чаще встают на сторону истцов, когда речь идет о расплате топ-менеджмента по долгам компании — по крайней мере по договорам подряда, говорит Игорь Елисеев.

Контрагенты идут в суд

К слову, к ИК “Энергокапитал” подано уже два иска о взыскании средств. Один из истцов — ООО “ГринЛайт”, занимающееся, по данным СПАРК, финансовым посредничеством, — требует 30 млн рублей долга и 3 млн неустойки. Предварительное заседание назначено на 15 декабря.

В обеспечительных мерах — арест брокерского и депозитарного счетов в банке “Александровский” и расчетного — в “ВТБ 24” — истцу отказали. Доводы о том, что ИК может уклониться от выплат даже после решения суда, “носят предположительный характер”, говорится в определении.

Выделите фрагмент с текстом ошибки и нажмите Ctrl+Enter

Обсуждаем новости здесь. Присоединяйтесь!

Источник: https://www.dp.ru/a/2015/11/06/Kak_vernut_dengi_zavis

Что делать, если проект задерживает выплаты или не возвращает инвестиции?

Как привлечь к ответственности компанию, которая не возвращает вложенные средства?

Из 67 компаний, которые привлекали инвестиции на площадке StartTrack, 7 компаний так или иначе не выполнили свои обязательства перед инвесторами. Инвестиции в бизнес являются высокорискованными, чтобы минимизировать риски, нужно придерживаться 3 простых правил:

  1. Инвестируйте не более 10-20% свободных средств. Не инвестируйте деньги, которые могут вам понадобиться в ближайшее время, к примеру, отложенные на обучение детей или отпуск. Потеря вложенных средств не должна никак повлиять на уровень вашей жизни.
  2. Не инвестируйте все деньги в одну компанию. Разделите сумму между несколькими – диверсифицируйте. Хороший вариант – разделить инвестиции между 10-15 проектами.
  3. Не полагайтесь только лишь на описание компании или слова других людей. Самостоятельно анализируйте финансовые показатели проекта, управленческую и финансовую отчетность,  встречайтесь с собственниками, желательно лично посетить офис(склад) компании. Если для проведения такого анализа, а также юридических деталей и сути предполагаемой сделки, вам не хватает собственной компетенции, обратитесь за разъяснениями к профессиональным юристам, финансистам или специалистам в других областях.

Но что все-таки делать инвестору, если компания допустила просрочку? Все зависит от срока. Задержки выплат сроком менее 3 рабочих дней, как правило, не повод для паники, чаще всего они связаны с графиком банковских переводов. Ниже мы расскажем, какие действия и в какой последовательности следует предпринимать инвестору, если проект не выполняет свои обязательства по платежам.

Этап 1. Переговоры при просрочке до 10 дней

Если компания-заемщик допускает просрочку по платежам процентов или тела займа более, чем на 3 рабочих дня, то имеет смысл вступить в переговоры с компанией для получения разъяснений и планового графика оплат по просроченным платежам.

Этап 2. Направление письменных Претензий

Если просрочка достигает 10 рабочих дней, то мы рекомендуем начать юридические действия по получению своих денежных средств. Начинать нужно с направления заемщику Письменной Претензии. Претензию можно доставить лично либо отправить по почте заказным письмом с описью вложения.

Этот шаг необходим, чтобы зафиксировать попытку досудебного урегулирования спора, и факт отправки Претензии обязательно пригодится потом в суде. 

Для подачи Претензии инвестору понадобятся следующие документы:

  1. Расчет задолженности по просроченным процентам, по телу займа и по пеням.
  2. Шаблон файла Претензии к заемщику.

Расчет и шаблон Претензии по запросу инвестора можно получить, обратившись к ООО «СтартТрек».

Согласно договору займа у заемщика есть 10 дней на подготовку письменного ответа на Претензию, или на урегулирование предмета спора и просрочки в досудебном порядке.

Необходимо внимательно читать условия договора с заемщиком, поскольку в нем могут быть предусмотрены специальные условия по направлению (отправлению) уведомлений, несоблюдение которых может иметь юридические последствия в виде непринятия судом искового заявления по причине ненадлежащего уведомления

Этап 3. Обращение в Суд

Если в течение 10 дней с момента отправки Претензии сумма задолженности не была погашена или реструктуризирована, или заемщик не вступил в переговоры с инвестором по разрешению данной ситуации, то у инвестора появляется право на обращение в суд.

Для обращения в суд инвестору понадобятся следующие документы:

  1. Расчет задолженности по процентам, по телу займа и по пеням.
  2. Подтверждение отправления Претензии (почтовая квитанцию и опись).
  3. Копия претензии.
  4. Копия договора займа.
  5. Копия договора поручительства.
  6. Копия договора между заемщиком и ООО «СтартТрек».
  7. Копии платежных поручений на перевод денег инвестора по договору займа на счет ООО «СтартТрек».
  8. Копии платежных поручений на перевод денег по договору займа от ООО «СтартТрек» на счет заемщика.
  9. Исковое заявление.
  10. Подтверждение отправки искового заявления в адрес заемщика и других заинтересованных лиц, в том числе в адрес ООО «СтартТрек», поскольку площадка выступает в судебном споре третьим лицом. Подтверждением отправки является почтовая квитанция и опись.
  11. Оригинал квитанции об уплате государственной пошлины за подачу искового заявления в суд.

В какой суд подавать документы?

Если инвестор – физическое лицо, то документы подаются в районный суд по месту нахождения должника, если иная территориальная подсудность не предусмотрена самим договором между инвестором и заемщиком.

В случае, если инвестор является индивидуальным предпринимателем, то документы подаются в арбитражный суд по месту нахождения должника, если договором между сторонами также не предусмотрена иная подсудность.

Сколько же времени в среднем занимает судебный процесс?

На этот вопрос мы постарались ответить ниже, отсчет идет в днях, началом отсчета будем считать день, когда Претензия была вручена заемщику – День Д. Сроки могут существенно изменяться в зависимости от особенностей судебного процесса.

Д+10:

Подготовка и подача в канцелярию суда искового заявления и других документов, перечисленных выше (Этап 3).

Д+15:

Дело может быть принято к рассмотрению, отклонено либо оставлено без рассмотрения. В среднем 5 дней уходит на выяснение того, принято ли дело к рассмотрению и на кого из судей распределено. На основании этой информации у помощника судьи выясняется дата собеседования с судьёй.

Д+45:

Еще спустя 30 дней состоится собеседование с судьей и рассмотрение формальной стороны дела. Будет назначена дата первого заседания.

Д+90:

В течение полутора месяцев состоится первое заседание суда.

Д+135:

Еще около 45 дней пройдет до второго заседания суда, на котором будет устно оглашено решение.

Д+160:

В среднем около 3 недель понадобится на изготовление решения в окончательном варианте.

Д+190

Пройдет месяц до вступления решения в законную силу. После этого инвестор получит на руки исполнительный лист, который нужно отнести Службу Судебных Приставов и написать ходатайства о наложении ареста на все счета и имущество заёмщика.

В случае оспаривания решения суда первой инстанции путем подачи апелляционной жалобы, решение суда приостанавливается и инвестор сможет получить исполнительный лист только после принятия решения судом апелляционной инстанции.

Источник: https://starttrack.ru/blog/overdue-payment

Финансовая пирамида, что нужно знать населению?

Как привлечь к ответственности компанию, которая не возвращает вложенные средства?

За последние несколько лет в Казахстане пресечена деятельность 23 финансовых пирамид. Деятельность этих организаций рассчитана на массовое их вовлечение за счет обещаемых крупных дивидендов. 

Народ «халяву» любит

Причин, побуждающих людей вступать в финансовые пирамиды, предостаточно.  В первую очередь, это, конечно, желание людей быстро разбогатеть при полном отсутствии финансовой грамотности. 

Следует помнить, что финансовые пирамиды получили свое распространение благодаря безнаказанности.  В любой момент, компания может прекратить свою деятельность,  и вкладчик может потерять свои деньги. 

В чем суть функционирования пирамиды?      

Финансовая пирамида (также инвестиционная пирамида) — способ обеспечения дохода участникам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств. Доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет вкладов последующих участников. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается и декларируется вымышленный или малозначимый. Подобная подмена является мошенничеством.

Как правило, в финансовой пирамиде обещается высокая доходность, которую невозможно поддерживать длительное время, а погашение обязательств пирамиды перед всеми участниками становится заведомо невыполнимо.

Обычно финансовые пирамиды регистрируются как коммерческие учреждения и привлекают средства для финансирования некоего проекта. Если реальная доходность проекта оказывается ниже обещанных инвесторам доходов или вообще отсутствует, значит, часть средств новых инвесторов направляется на выплату дохода.

Закономерным итогом такой ситуации является банкротство проекта и убытки последних инвесторов. Практика показывает, что после краха пирамиды удаётся вернуть около 10—15 % от собранной на тот момент суммы. Ведь собранные средства не направляются на покупку ликвидных активов, а сразу используются для выплат предыдущим участникам, рекламы и дохода организаторов.

Чем дольше функционирует пирамида, тем меньше процент возможного возврата при её ликвидации.

Принципиальным отличием финансовой пирамиды от реального бизнес-проекта является источник выплаты дохода. Если сумма выплат дохода стабильно превышает размер прибавочной стоимости, которую обеспечивает данный бизнес, то данный проект является пирамидой.

Финансовые пирамиды нелегальны и прямо запрещены во многих странах. В Объединенных Арабских Эмиратах и Китае даже введена смертная казнь за создание и развитие финансовых пирамид.

С развитием средств телекоммуникации увеличивается количество финансовых пирамид, в которых финансовые операции и привлечение участников осуществляется через Интернет.

Отличительной особенностью таких пирамид является возможность получателю средств оставаться анонимным.

Это значительно усложняет отслеживание денежных потоков, привлечение к юридической ответственности, почти невозможно вернуть деньги.

Одной из самых крупных интернет-пирамид стала организованная Сергеем Мавроди виртуальная биржа Stock Generation.

Другие примеры: «Бинар» (MyBinar), его наследник «программа NewPRO», её клон «программа SuperProgik», проекты Мавроди МММ-2011 и МММ-2012, проекты замаскированные под псевдодоверительное управление брокеров MMCIS (Index Top 20) и MillTrade (Золотая 7).

Финансовыми пирамидами являются также большинство хайп-проектов, которые по своей организации похожи на инвестиционные фонды с очень высокой доходностью.

Характерные признаки финансовой пирамиды

Наличие рекламы, обещающей процентные выплаты (или иную форму дохода от затраченных средств) с уровнем дохода заведомо выше среднего по рынку заимствований. Довольно часто обещается отсутствие риска при относительно высокой доходности.

Сосредоточенность внимания руководителей фонда исключительно на PR. Грамотные продавцы, пафосные презентации, сайты, рекламные рассылки — всё рассказывает пайщикам, как им повезло, и сколько они могут заработать.

При этом не предоставляется никакой конкретной информации, которую можно перепроверить на основании данных из независимых источников. Часто этот минус преподносится как часть некоей стратегии по нераспространению стратегически значимой информации: «Сейчас мы не можем открыть вам все секреты, это информация конфиденциальная».

Инвестиционная компания или фонд обязаны предоставлять информацию о своей деятельности с первого дня своего существования — годовые балансы, финансовые отчёты, отчёты о сделках и т. п.

Если фонд от имени пайщиков осуществляет операции на бирже, он также должен предоставить все данные — акции каких компаний находятся в активах, какова их доходность и т. д. Эти сведения можно проверить на основе раскрываемых документов, они не могут объявляться секретными.

Использование специфических терминов, вроде Форекс, Stocks, Фьючерс, Трейдинг и т. п., которые могут быть непонятными непрофессионалам.

Перемещение вложенных денег по большому количеству стран (в Казахстане получили, в Швейцарии застраховали, в Америке купили акции). Как следствие, утрачивается возможность за ними наблюдать, контролировать и получить назад.

Анонимность организаторов и координаторов.

Небольшая плата для стартового участия (к примеру, $ 300—500). Это позволяет охватить широкую массу, которая легко смирится с потерей таких средств без обращения в судебные органы.

Отсутствие офиса, официальной регистрации, устава, разрешения осуществлять деятельность на территории страны.

В настоящее время на территории Республики Казахстан, до сих пор действуют схемы сбора денег от граждан (пирамиды), заверяющие граждан в получении высоких процентных ставок в короткие сроки от вложения любых денежных сумм.

Отличительные признаки таких пирамид – гарантированные высокие проценты без требования от вкладчиков никакой работы, кроме вступительного (довольно приличного) взноса, непрозрачные структуры дальнейшего оборота средств, источников доходов и рекламные огромные бюджеты.

В договорах таких компаний обычно четко определяется, что деньги нельзя забрать в течение года, иногда даже трех лет. В противном случае возвращены будут далеко не все вложенные деньги.

Многие из них так искусно составляют документы и договоры с вкладчиками, что в результате на законных основаниях не несут ответственности за сохранность доверенных средств и зачастую не возвращают вложенные средства.

При этом вероятность появления таких пирамид будет сохраняться до тех пор, пока остается низким уровень финансовой грамотности населения

Старший прокурор управления

прокуратуры Алматинской области                                                               

Т. Важитов

Источник: http://alm.prokuror.gov.kz/rus/novosti/press-releasy/finansovaya-piramida-chto-nuzhno-znat-naseleniyu

Как вернуть деньги у брокера в Москве

Как привлечь к ответственности компанию, которая не возвращает вложенные средства?

Любая существующая на сегодняшний день сфера, так или иначе связанная с финансовыми средствами, порождает различного рода мошенников. И исключением не стала такая сфера, как Форекс, и из-за этого многочисленные форумы стали заполнять вопросы о том, как вернуть деньги у брокера в Москве. В каких случаях делать что-то будет целесообразно и когда деньги действительно можно вернуть?

Вообще существует всего два распространенных случая, при которых вопросы о том, как вернуть деньги у брокера, будут актуальны, а действия – целесообразны:

  1. Трейдер имеет достаточно внушительный депозит и занимается ставками на интернет-сервисе заработка Форекс, но не имеет никакого опыта и тратит деньги впустую. Причин такой траты денежных средств может быть очень много, начиная от необдуманно совершенных сделок и заканчивая отсутствием практического опыта. На такой случай рекомендуется возвращать деньги сразу, так как не будет такого брокера, который отдать денежные средства, находящиеся в обороте и спекулянтов.
  2. Трейдер внес деньги на депозитный счет и, заработав на бирже, желает вывести всю накопленную в ходе торговли сумму (или, как вариант, он хочет снять деньги из-за того, что подозревает подставную игру). Однако служба сервиса торговли опционами или Форекс, вместо вывода денег, решает уйти от ответа, начинает прикрываться правилами биржи, угрожать и делать иные действия, которые оттягивают момент вывода заработанных денежных средств. Следует учесть, что именно эти действия являются классической мошеннической схемой.

В обоих случаях трейдеру следует использовать все доступные и не противоречащие действующему законодательству методы, способны вернуть деньги.

В каких случаях можно вернуть деньги

Скорее всего, не существует такого трейдера, который бы, не думал о том, как вернуть деньги у брокера, особенно если они были потеряны по его вине. Ведь рано или поздно мошенник и спекулянт на рынке бинарных опционах, даже если он опытен и удачлив, может ошибиться, в результате чего новички могут потерять практически все свои денежные средства.

Однако крайне важно находить отличия между реальной потерей денежных средств из-за брокера (он забрал деньги себе) и между тем, что пользователь просто слил все вложенные денежные средства из-за собственной глупости.

Ведь если человек потерял деньги из-за неудачной торговли и хотел вернуть их, обвинив при этом брокера, брокерская организация сможет без каких-либо проблем доказать свою невиновность.

Что стоит сделать для того, чтобы вернуть деньги?

Самый первый и самый важный шаг заключается в том, чтобы собрать как можно больше доказательств и предоставить их в обслуживающую банковскую организацию (именно банку трейдер должен будет доказать то, что деньги были отправлены мошенникам):

  1. Документы, так или иначе подтверждающие личность держателя карты.
  2. Реквизиты той банковской карты, с которой снимались деньги.
  3. Время проведения транзакций.
  4. Суммы списанных денежных средств.
  5. Причины, из-за которых указанные транзакции должны быть оспорены.

Как раз на этом этапе и должны быть использованы такие документы, как заявление владельца карты и подтверждения о том, что брокер, которому были отправлены деньги, является мошенником.

После того, как все документы были собраны, необходимо сформировать заявление, адресуемое банку-эмитенту карточки пострадавшей стороны. Заявление необходимо подавать одновременно на нескольких различных языках, включая английский (он является в данной ситуации обязательным языком, на котором нужно составлять претензию).

Заявление необходимо оформить не на простой бумаге, а на фирменном бланке банка, причем в заявлении крайне важно описать причины и нюансы, на основании которых банковская организация должна будет инициировать процесс изъятия и возврата денежных средств.

После того, как банк примет заявление, он будет проводить свое собственное внутреннее расследование. И как раз в этот самый временной отрезок банк-эквайер (тот банк, который получает деньги) может на некоторое время вернуть деньги (делается возврат денежных средств на время проведения расследования).

При этом деньги будут заморожены у человека вплоть до окончательного решения дела (это делается для того, чтобы трейдер не потратил и не использовал деньги по своему усмотрению).

В зависимости от обстоятельств расследования оно может длиться от 3 до 4 месяцев, и в рамках этого срока получатель (брокерская организация или частный брокер) имеет право на то, чтобы оспорить процесс возврата транзакции, для чего ему потребуется приводить собственные аргументы. Однако, вне зависимости от количества аргументов и контраргументов, специалисты МПС или вернут деньги, или нет.

В том случае, если денежные средства так и не были возвращены обратно трейдеру, имеет смысл обратиться в органы судебного производства или к экспертам компании, так как именно эта компания занимается расследованием дел жертв самых разнообразных финансовых пирамид, бинарных опционов и Форекс сервисов. Также к делу можно подключить и квалифицированного юриста, который поможет собрать доказательства и сможет защитить позицию потерпевшей стороны.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-16.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Источник: https://yurlitsa.ru/jurist-moskva/kak-vernut-dengi-u-brokera/

Защита прав online